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交行提醒:用好金融工具轻松实现避险

2019-08-22 06:46   来源:未知   作者:admin

  今晚六合开奖结果。8月5日,在岸和离岸人民币对美元汇率双双“破7”,引发各方关注。虽然目前人民币汇率走势日渐平稳,但也给受此影响最大的进出口企业敲响了警钟:面对汇率波动风险,外贸型企业如何合理使用金融工具做好汇率避险?对此,交行河南省分行国际部的外汇专家进行了深入分析和解读。

  人民币汇率波动,受影响最大的就是进出口企业了。对此,央行在8月5日答记者问时就明确表示:“不希望企业过多暴露在汇率风险中,支持企业购买汇率避险产品规避汇率风险。”

  对此,交行河南省分行国际业务部副总凌月介绍说,中美贸易战升级以来,人民币对美元汇率加剧了双向波动,外贸型客户面对的汇率风险增大,交行通过及时向有汇率避险需求客户发送汇率点评、向客户提供汇率咨询服务、为客户量身定制汇率避险产品等方式,帮助外贸型企业客户避险,受到不少客户的好评。

  目前,交行可以为外贸企业提供的汇率避险工具,包括提供贸易融资产品和衍生金融工具两大类。

  其中,贸易融资是目前企业采用较多的避险方式,可通过提前收汇时间或推后付汇时间,或使用人民币作为融资币种,来规避汇率风险。其优点在于,通过贸易融资,不仅起到避险作用,还能够保障自身的资金周转,缩短受险时间,避免客户错失市场良机。而且,贸易融资成本相对较低,传统的进出口押汇、福费廷等业务,期限有长有短,既可满足企业的汇率避险需求,又可较好满足外贸企业的资金需求。

  除此之外,外贸型企业还可借助交行的离岸业务和遍布全球的海外网点布局,以海外代付的方式,获得更加便宜的外币资金,以此提升企业的运作收益,规避汇率风险。

  据介绍,汇率避险工具中的金融衍生产品,大致可分为远期类产品和期权类产品。目前交行可提供的汇率避险工具很多,最常用的是远期结售汇、掉期结售汇、货币互换、人民币期权及期权组合等,这些产品各具特色,可满足进出口企业的不同需求。

  远期结售汇,指交行与客户签订远期结售汇合同,约定将来某一日期或期间办理结汇或售汇的外汇币种、金额、汇率和期限,在到期日或期间内再按照该远期结售汇合同订明的外汇币种、金额、汇率办理结汇或售汇的业务。这种产品便于进出口商锁定其进出口商品的成本,事先计算利润盈亏。其特点为提前锁定价格、零成本、产品结构简单。

  掉期结售汇,适用于一前一后两个不同日期进行方向相反的本金相同两次本外币交易需求的客户,具有成本低、产品结构清晰等特点。

  货币互换,银行与客户约定在近端交割日按约定汇率交换人民币与外币的本金,在远端交割日再以相同汇率、相同金额进行一次本金的反向交换,其间双方定期向对方支付换入货币利息的业务。这一直都是主流的债务避险和资产保值的衍生工具。其特点是两次本金交换,一次利率互换,交易成本低,规避风险功能强大,操作方便等。

  期权产品,外汇期权是一种选择权,其持有人即期权买方享有在合约到期时以规定的汇率购买或卖出外汇的权利,而期权卖方则有义务在买方要求履约时买进或卖出外汇。现在国内银行提供的都是欧式期权,即只能在到期结算,不能提前交割。客户可以选择做单个期权或期权组合,其特点是锁定汇率价格较好、灵活性强等。

  “目前交行提供的汇率避险工具很多,企业可根据情况和风险偏好选择适合的产品或产品组合。”交行河南省分行国际业务的外汇专家杨建华说,企业使用汇率避险金融工具时一定要明白一点:使用外汇避险工具的目的在于“避险”,切不可抱有投机偏好、贪图汇率盈利,因为市场走势大多数时间是不确定的。